本书是教育部“高等教育面向21世纪教学内容和课程体系改革计划”的研究成果，是面向21世纪课程教材———全国高等学校金融学专业主干课程系列教材之一，也是教育部普通高等教育“十一五”国家级规划教材。

本书以中央银行在现代经济与金融体系中所处的核心地位为出发点，以中央银行履行其职责的内部运作方式和对金融及经济在微观和宏观方面产生的客观影响为主要线索，从宏观视角研究经济与金融运行及发展的规律，重点围绕中央银行所承担的三大基本职责———制定和执行货币政策、监督管理金融业和维护金融稳定、组织与管理支付清算，进行详尽阐述。具体内容分为五个部分：（1）中央银行产生和发展的一般规律以及中央银行的性质、职能、地位等基本理论；（2）中央银行的业务运作，包括形成中央银行资金来源与运用的资产负债业务和与货币资金运动相关但不进入资产负债表的银行性业务的操作原理与操作方法；（3）中央银行作为一国最高金融管理当局和宏观经济调控部门在制定和实施货币政策方面的理论与操作；（4）中央银行对金融业实施监督管理、防范和化解金融风险、维护金融稳定的原则与方法；（5）中央银行在开放经济中的对外金融关系。

本次教材的修订在保持上述结构稳定的同时也及时反映了自2006年以来金融领域的一些新变化。包括金融总量快速上升、金融创新不断涌现、金融危机特别是2007年起始于美国次贷危机的金融风暴对全球经济社会的诸多影响，以及全球各国的中央银行和金融监管机构在应对金融危机和保证金融稳定发展方面提出与实施的新的建议与措施。

本书坚持理论联系实际，注重基本理论分析，运用现代经济学分析手段和历史的、逻辑的分析方法，内容全面，资料翔实，深入浅出，既可作为金融学专业本科学生的教材，也可作为金融专业研究生以及金融机构从业人员的参考书。

本书配套有教师教学课件，内容包括电子教案、试题及答案等。

第一章 中央银行制度的形成与发展
  第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成
   一、中央银行产生的历史背景与客观经济原因
   二、中央银行制度的初步形成
   三、中央银行制度的普及与发展
  第二节 中央银行的性质与职能
   一、中央银行的性质
   二、中央银行的职能
  第三节 中央银行制度的类型与组织结构
   一、中央银行制度的基本类型
   二、中央银行的资本组成类型
   三、中央银行的组织结构
第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用
  第一节 现代经济发展与中央银行的地位
   一、现代经济运行的特点
   二、中央银行在现代经济体系中的地位
  第二节 中央银行职能的扩展与主要职责
   一、中央银行职能的扩展
   二、中央银行的主要职责
  第三节 中央银行的独立性及其与各方面的关系
   一、中央银行的独立性
   二、中央银行与政府之间的关系
   三、中央银行与政府部门之间的关系
   四、中央银行与国家其他金融管理部门之间的关系
   五、中央银行与商业银行等金融机构之间的关系
第三章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表
  第一节 中央银行业务活动的法律规范与原则
   一、中央银行业务活动的法律规范
   二、中央银行业务活动的一般原则
  第二节 中央银行的业务活动与一般分类
   一、银行性业务
   二、管理性业务
  第三节 中央银行的资产负债表
   一、中央银行资产负债表的一般构成
   二、中国人民银行的资产负债表
   三、中央银行资产负债表主要项目的关系
   四、中央银行资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系
第四章 中央银行的负债业务
  第一节 中央银行的存款业务
   一、中央银行存款业务的目的与特点
   二、准备金存款业务
   三、中央银行的其他存款业务
   四、中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系
  第二节 中央银行的货币发行业务
   一、货币发行的含义、种类及渠道与程序
   二、中央银行货币发行的原则
   三、中央银行货币发行的准备制度
   四、中央银行货币发行业务及管理
  第三节 中央银行的其他负债业务
   一、发行中央银行债券
   二、对外负债
   三、资本业务
  第四节 中央银行负债结构
   一、中国人民银行资产负债表中负债方项目的变化
   二、中国人民银行资产负债表中负债规模与结构的变化
   三、中国人民银行负债业务存在的主要问题
第五章 中央银行的资产业务
  第一节 中央银行的再贴现和贷款业务
   一、再贴现和贷款业务的重要性
   二、再贴现业务
   三、贷款业务
  第二节 中央银行的证券买卖业务
   一、中央银行买卖证券的意义
   二、证券买卖业务与贷款业务的异同
   三、中央银行买卖证券的种类及业务操作
  第三节 中央银行的黄金外汇储备业务
   一、中央银行保管和经营黄金外汇储备的目的及意义
   二、国际储备的种类构成
   三、保管和经营黄金外汇储备应注意的问题
   四、我国的国际储备管理
  第四节 中央银行资产结构
   一、中国人民银行资产负债表中资产方项目的变化
   二、中国人民银行资产负债表中资产规模与结构的变化
   三、中国人民银行资产业务存在的主要问题
第六章 中央银行的支付清算服务
  第一节 中央银行支付清算服务的产生与发展
   一、中央银行支付清算服务的含义
   二、中央银行支付清算服务产生的历史原因
   三、中央银行支付清算职责及其重要性
  第二节 支付体系及其构成
   一、支付体系的含义与重要作用
   二、支付体系的构成
  第三节 支付（清算）系统及其运营
   一、中央银行和其他机构运营的支付系统
   二、大额支付系统和小额支付系统
   三、净额结算系统和实时全额结算系统
   四、国际性支付系统
  第四节 中国支付体系建设与发展
   一、法规制度的逐步完善
   二、支付服务组织的多元化发展
   三、支付系统的现代化建设
   四、非现金支付工具应用广泛
   五、跨境贸易人民币结算稳步发展
   六、支付体系监管渐趋成熟
   七、支付结算国际合作不断增强
第七章 中央银行的其他主要业务
  第一节 中央银行的经理国库业务
   一、国库制度
   二、国库的职责与权限
  第二节 中央银行的会计业务
   一、中央银行会计的对象与特点
   二、中央银行会计的任务与职能
   三、中央银行的会计报表
  第三节 中央银行的调查统计业务
   一、金融统计的含义和对象
   二、金融统计的基本原则
   三、金融统计的业务程序
   四、金融统计的主要内容
   五、景气调查
  第四节 中央银行的反洗钱业务与征信管理业务
   一、反洗钱业务
   二、征信管理业务
第八章 中央银行的宏观经济分析
  第一节 宏观经济分析框架
   一、国民账户
   二、国际收支账户
   三、财政账户
   四、货币账户
  第二节 经济与金融运行状况分析
   一、宏观经济账户之间关系的分析框架
   二、资金流量分析
   三、货币部门的分析和预测
第九章 中央银行货币政策目标选择与决策
  第一节 货币政策在宏观经济及调控体系中的作用
   一、货币政策的内涵
   二、货币供求与社会总供求
   三、货币政策对经济运行的影响
   四、货币政策在宏观调控中的地位
  第二节 货币政策的目标选择
   一、货币政策目标体系
   二、货币政策目标
   三、货币政策目标的统一性与矛盾性
   四、货币政策目标的选择
  第三节 货币政策的中介指标和操作指标
   一、选择中介指标和操作指标的主要标准与客观条件
   二、可供选择的中介指标分析
   三、可供选择的操作指标分析
   四、货币政策指标选择的历史考察
  第四节 货币政策的决策机构与程序
   一、决策权的配置与权威性
   二、决策机构与程序
   三、决策的依据与分析判断
第十章 中央银行货币政策工具与业务操作
  第一节 一般性货币政策工具及其业务操作
   一、法定存款准备金政策与业务操作
   二、再贴现政策与业务操作
   三、公开市场业务与操作
  第二节 选择性货币政策工具
   一、消费者信用控制
   二、证券市场信用控制
   三、不动产信用控制
   四、优惠利率
  第三节 其他政策工具
   一、直接信用控制
   二、间接信用指导
第十一章 货币政策的传导机制与效果检验
  第一节 货币政策的变量
   一、目标变量、中介变量与工具变量
   二、货币政策变量的传导机制
  第二节 货币政策的传导机制
   一、中介变量与目标变量的关系
   二、中介变量与工具变量的关系
   三、工具变量与政策工具的关系
  第三节 货币政策的作用时滞及政策效果
   一、货币政策的作用时滞
   二、货币政策的效果检验
  第四节 货币政策的有效性
   一、货币政策有效性研究的出发点
   二、货币政策与其他宏观经济政策的配合
   三、政策的有效性比较
   四、政策的适应性分析
第十二章 中央银行与金融监管
  第一节 金融监管的必要性
   一、金融监管的内涵及其发展
   二、金融监管的一般理论
   三、金融监管的必要性
   四、货币政策与金融监管的关系
  第二节 金融监管体制
   一、集中监管体制
   二、分业监管体制
   三、金融监管体制的发展趋势
   四、机构监管与功能性监管
  第三节 金融监管的目标与原则
   一、金融监管的目标
   二、金融监管的基本原则
  第四节 金融监管的主要内容
   一、预防性管理
   二、存款保险制度
   三、紧急救援
   四、国际金融监管的变革与发展
  第五节 中国金融监管体系的形成与发展
   一、中国历史上的金融监管
   二、改革开放以来的中国金融监管体系的变革与发展
   三、中国香港、澳门、台湾地区的金融监管
第十三章 中央银行与商业银行的监管
  第一节 商业银行设立与开业的监管
   一、审批商业银行考虑的基本因素
   二、商业银行设立与开业的程序
   三、商业银行经营范围的规定
  第二节 对商业银行日常经营的监管
   一、制定审慎监管政策
   二、现场稽核与检查
   三、非现场稽核与检查
  第三节 对危机银行的处理与存款保险制度
   一、对危机银行的处理
   二、存款保险制度
第十四章 中央银行与其他金融机构的监管
  第一节 政策性金融机构、合作金融机构的监管
   一、政策性金融机构的监管
   二、合作金融机构的监管
  第二节 信托机构、金融租赁和财务公司等机构的监管
   一、金融信托机构的监管
   二、金融租赁公司的监管
   三、财务公司的监管
   四、货币经纪公司、汽车金融公司和金融资产管理公司的监管
  第三节 外资金融机构的监管
   一、外资金融机构设立的监管
   二、外资金融机构业务的监管
   三、外资金融机构在我国的发展与监管
  第四节 证券公司、基金管理公司和期货公司等机构的监管
   一、证券公司的监管
   二、基金管理公司的监管
   三、期货公司的监管
  第五节 保险机构的监管
   一、保险机构的特点与作用
   二、我国保险机构的发展与监管
第十五章 中央银行与金融市场的监管
  第一节 中央银行与金融市场
   一、中央银行与金融市场的关系
   二、中央银行参与金融市场监管的重要性
   三、金融市场监管的一般原则
  第二节 货币市场的监管———商业票据市场和同业拆借市场
   一、商业票据市场的监管
   二、同业拆借市场的监管
  第三节 货币市场的监管———银行间债券市场
   一、参与者与中介服务机构
   二、债券发行监管
   三、债券交易和登记托管结算监管
   四、衍生品交易监管
  第四节 资本市场的监管
   一、证券发行市场的监管
   二、证券交易市场的监管
   三、对证券交易所和证券交易服务机构的监管
   四、金融衍生市场的监管
   五、证券市场监管的国际合作
  第五节 外汇市场的监管
   一、中央银行与外汇市场的关系
   二、银行结售汇市场的监管
   三、银行间外汇市场的监管
第十六章 中央银行与外汇管理
  第一节 外汇管理概述
   一、外汇管理的一般概念
   二、外汇管理的历史演进
   三、外汇管理的经济分析
  第二节 外汇管理的主要内容
   一、外汇管理的项目与措施
   二、经常项目外汇管理的框架
   三、资本项目外汇管理的框架
  第三节 中央银行的外债管理
   一、外债的含义
   二、外债的种类
   三、外债的经济分析
   四、外债管理的主要内容
   五、外债管理与国家宏观经济政策的协调配合
第十七章 中央银行的对外金融关系与业务往来
  第一节 金融全球化趋势与中央银行的对外金融关系
   一、金融全球化及其经济效应
   二、金融全球化的主要表现形式
   三、中央银行在国家对外金融关系中的地位
  第二节 中央银行金融监管的国际协作
   一、金融监管国际协作的必要性
   二、国际清算银行与金融监管的国际协作
   三、金融监管国际协作的内容
  第三节 国际货币体系与中央银行货币政策协调
   一、国际货币体系的发展与变化
   二、国际经济政策协调
   三、不同国际货币体系下的国际货币政策协调
第十八章 中央银行与金融稳定
  第一节 金融稳定概述
   一、金融稳定的一般概念
   二、金融稳定的目标与主要内容
   三、维护金融稳定是中央银行的重要任务
   四、金融稳定的基本制度框架
  第二节 中央银行维护金融稳定的主要措施
   一、建设金融安全网
   二、金融部门评估规划（FSAP）
   三、中央银行维护金融稳定的主要措施
  第三节 金融监管协调与金融稳定
   一、金融监管协调和稳定机制的内涵及主体
   二、金融监管协调和稳定机制的内容
   三、金融监管协调和稳定机制的完善

面向21世纪课程教材