本书是高等职业教育财经类专业群数智化财经系列教材之一，也是高等职业教育在线开放课程新形态一体化教材。

个人理财是一门日新月异、不断发展的课程，理财需要一定的理论基础，但更重要的是理财理念的培养和实务操作。本书力求实现人人看得懂、学得会、做得到，深入浅出。

本书以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，落实立德树人的根本任务，将党的创新理论及德技并修、财商素养培养等有机融入教材。本书以设定人物为主线，围绕其各生命阶段的理财需求设计任务，分三部分，共13个项目和1个综合管理实训。第一部分，个人理财基础认知，介绍普通个人或家庭需要了解的个人理财相关知识；第二部分，个人理财分项管理，介绍现金资产与负债管理、消费信贷管理、家庭风险保障管理等8个方面的内容，涵盖个人或家庭一生的理财需求；第三部分，个人理财综合管理实训，制订理财规划方案，形成一个完整的综合理财规划报告。

本书配有教学课件、电子教案、习题参考答案等配套资源，请登录“高等教育出版社产品信息检索系统”（https://xuanshu.hep.com.cn/）免费下载。本书还配套建设了数字课程，可通过登录“智慧职教”平台进入“个人理财”课程进行在线学习，也可通过扫描书中二维码获取教学资源。

本书可作为高等职业教育专科、职业教育本科院校金融类专业及相关专业的教材，也可以作为学校公共选修课程“个人理财”教材，以及普通大众学习财富管理的入门教材。

前辅文
第一部分 个人理财基础认知
  项目一 个人理财认知
   任务1.1 个人理财的目标和意义认知
   任务1.2 个人理财的内容认知
   任务1.3 个人理财的步骤和原则认知
  项目二 财务相关知识认知
   任务2.1 资金的时间价值认知
   任务2.2 个人（家庭）财务状况分析
  项目三 金融相关知识认知
   任务3.1 货币与信用认知
   任务3.2 金融市场和金融机构基本认知
   任务3.3 基础金融工具认知
  项目四 保险相关知识认知
   任务4.1 风险管理与保险基本认知
   任务4.2 商业保险与社会保险基本认知
  项目五 金融量化投资认知
   任务5.1 量化投资的背景与工具认知
   任务5.2 熟悉Python 的基本语法
   任务5.3 掌握金融数据的常用处理方法
第二部分 个人理财分项管理
  项目六 现金资产与负债管理
   任务6.1 现金资产与负债管理基本认知
   任务6.2 现金资产与负债管理工具
   任务6.3 现金资产与负债管理方案制订
  项目七 消费信贷管理
   任务7.1 住房消费信贷管理
   任务7.2 汽车消费信贷管理
  项目八 家庭风险保障管理
   任务8.1 家庭风险保障管理基本认知
   任务8.2 家庭保险需求分析
   任务8.3 家庭风险保障管理方案制订
  项目九 家庭投资资产配置
   任务9.1 个人（家庭）资产配置的背景认知
   任务9.2 个人（家庭）投资资产配置的原理认知
   任务9.3 个人（家庭）资产配置方案的评价指标
  项目十 子女教育金管理
   任务10.1 子女教育金管理基本认知
   任务10.2 子女教育金管理方案制订
  项目十一 家庭税收筹划
   任务11.1 家庭税收筹划基本认知
   任务11.2 税收政策影响分析
   任务11.3 税收筹划方案的制订
  项目十二 退休养老金管理
   任务12.1 退休养老金管理基本认知
   任务12.2 退休养老金管理工具选择
   任务12.3 退休养老金管理方案制订
  项目十三 财富保全与传承管理
   任务13.1 财富保全与传承基本认知
   任务13.2 财富保全工具认知和方案制订
   任务13.3 财富传承工具认知和方案制订
第三部分 个人理财综合管理实训
  综合实训 家庭综合理财规划
   实训任务1 收集与整理客户信息
   实训任务2 分析客户财务状况
   实训任务3 确定客户理财目标
   实训任务4 整合分项理财规划方案
   实训任务5 编制完整的理财规划报告
参考文献