本书是中等职业学校财经商贸类专业课程改革教材。本书以个人投资理财的思路和流程为编写依据，适用范围广，实用性强。遵照循序渐进的编写原则，从收集信息到分析、明确理财目标，再到提出理财计划，全书共设计了7个主题，包括19个活动。
本书配有多媒体课件，主要包括学习指导、演示文稿、教学设计、自我测试、参考答案、参考资料等。
本书既可作为中等职业学校金融事务专业教学用书、选修“个人投资理财”课程培训用书，也可作为有关人员自学投资理财知识用书。
前言 主题1 个人投资理财业务 活动1.1 认识理财产品 活动1.2 确定理财目标及相应理财配置 综合训练 理财故事 主题2 个人投资理财风险 活动2.1 确定投资人风险偏好类型 活动2.2 计算货币的时间价值 活动2.3 了解投资的风险价值 综合训练 理财故事 主题3 家庭财务状况分析与诊断 活动3．1 编制个人（家庭）收入支出表 活动3．2 编制个人（家庭）资产负债表 综合训练 理财故事 主题4 单身期理财 活动4.1 单身期保守型理财 活动4.2 单身期稳健型理财 活动4.3 单身期激进型理财 综合训练 理财故事 主题5 成长期理财 活动5.1 成长期保守型理财 活动5.2 成长期稳健型理财 活动5.3 成长期积极型理财 综合训练 理财故事 主题6 成熟期理财 活动6.1 成熟期保守型理财 活动6.2 成熟期稳健型理财 活动6.3 成熟期激进型理财 综合训练 理财故事 主题7 退休期理财 活动7.1 退休期保守型理财 活动7.2 退休期稳健型理财 活动7.3 退休期投资理财风险控制 综合训练 理财故事 附录 理财规划师基本介绍 版权
